如何用Excel和银行对账-英雄云拓展知识分享

       在对账前，首先，应加计累计银行存款余额；然后，检查银行存款收支凭证的完全性；最后，准备好上月银行存款余额调理表和空白的银行存款余额调理表、银行对账单等。
      一切就绪后，把银行对账单导入Excel，按需要整理好数据。按Ctrl键选定日期栏、支票号码栏、凭证号栏、借方产生额栏（单位支出）、贷方产生额栏（单位收入），顺次“点”选数据→挑选→自动挑选（本文所述“点”、“选”均指左键单击）。完成以后，选定栏后都添了一个“3角符号”。
      “点”支票号码栏后的“3角符号”， “选”“自定义内涵”选项，弹出自定义内涵挑选方式窗口，选“包括”选项，输入支票号码后4位，“点”肯定会自动挑选出其对应的支票金额，然后在对应凭证号栏输入其记账凭证号：“点”贷方产生额栏后的“3角符号”，会发现下面有许多数据，针对记账凭证的银行收款金额“选”定数据，然后在对应凭证号栏输入其凭证号；同理，“点”日期栏选定其中任一时间，可以挑选出当日的全部银行存款收支。明显，支票号码栏是用于挑选银行支票产生额的，贷方产生额栏是挑选单位收入的，借方产生额栏是挑选单位支出的，而日期栏是按日期挑选单位收支的。
      理解以上用法后，可以针对完全的银行存款记账凭证，灵活应用上述方法将凭证号输入对应的对账单产生额前的凭证号栏内。
      为便于理解，现举例说明以下：银行记账凭证1有3笔业务都产生于2005年6月1日，现金支票（支票号码18224712）付款10000元、财政拨款50000元，购买支票120元。
      对第一笔现金支票付款10000元，“点”支票号码后的3角符号，“选”“自定义内涵”选项，在弹出自定义内涵挑选方式窗口当选“包括”然后输入支票号后4位（4712），“点”肯定，所有产生额随之消失，只剩下4712号支票产生额，在凭证号栏输入“1”。需要说明的是，之所以只输入后4位，是由于输入后3位有可能挑选出两笔以上的产生额，而输入后5位或6位会加大工作量。
      对第2笔财政拨款50000元，“点”贷方产生额栏后的3角符号， “选”50000，将50000元的业务挑选出，或“点”日期栏后的3角符号，选6月1日，挑选出6月1日的银行业务。如果收支业务复杂可以综合应用上述两类方法，即在挑选出日期的基本上，再挑选出50000元的贷方产生额，或在挑选出50000元贷方额的基本上，再挑选出6月1日产生的50000元贷方收入。
      对第3笔购买支票业务，可参照第2笔业务，在此不再详述。
      针对以上方法，我们可以较省时省力地将银行存款收支挑选一遍。
      这里，要突出几点注意事项：
      1.利用支票号码挑选时一定要选“包括”，因其最省时省力；
      2.在“方法”与“方法”转换前，一定要还原为全部业务（“点”选全部），否则，就只会构成在第一种方法的基本上再应用第2种方法的综合法；
      3.一定要有凭证号栏，每挑选一笔业务都要输入相应的凭证号，并针对相应的凭证号与银行进行对账。
      4.在完成检查并改正了错漏以后，再次“点”凭证号，“选”空白。这些空白的就是未达账项，把上期的未达账项剔除，剩下的就是本期的未达账项。

      鉴于单位间的差异，在实际工作中不应对上述方法照搬照套，而应具体情况具体分析，在理解的基本上不断创新，不断发展。